Сбербанк управление активами пифы фонд. Доходность ПИФов Сбербанка

Главная / Анализ

Сбербанк Управление Активами - одна из самых продуктивных и значительных управляющих компаний России. Она начала свою историю в 1996 году и бесспорно является основоположником сферы руководства ценными бумагами в России. За впечатляющее время своего существования организация преодолела немало кризисных ситуаций и смогла удержать и укрепить лидирующие позиции в этой отрасли. На данный момент она может предоставить своим клиентам широкий спектр услуг в области инвестирования. Столь высокое положение было достигнуто благодаря профессионализму сотрудников, каждый из которых имеет опыт в данной отрасли не меньше десяти лет. Статья на сайт расскажет, что такое активы в Сбербанк и как ими управляют.

С 1996 по 2012 компания являлась самостоятельной организацией «Тройка Диалог». За время своего существования она стремительно развивалась. В 2001 г. начала предлагать своим клиентам все главные группы ПИФов. В 2003 организация была выбрана для контроля средств Пенсионного фонда России. С 2004 по 2007 «Тройка Диалог» достигает лидерства в сфере регулирования ПИФами. В 2009 и 2010 во время восстановления рынка после кризиса доводит до конца замороженные проекты и реализует новые идеи. В 2011 и 2012 организация начинает работать под новым именем в связи с приобретением «Сбербанком» 100% акций компании.

Сбербанк управление активами — ПИФы

Аббревиатура ПИФ расшифровывается как «Паевой инвестиционный фонд». Это более прибыльная альтернатива банковским депозитам, один из методов приумножения своих средств. Суть его состоит в том, что деньги всех инвесторов объединяют в специально созданный фонд, после чего он может приобрести на них ценные бумаги. Для того чтобы стать инвестором, нужно купить паи фонда (долю пайщика). Соответственно, чтобы выйти из него, необходимо эти паи продать.

ПИФы компании стабильно работают и приносят доход. В их числе есть классические (акции, облигации) и специализированные (секторные, страновые).

Каждый, кто решил приумножить свой капитал путем вложения денег, сам выбирает подходящий именно ему ПИФ, исходя из соотношения желаемой прибыли и ожидаемого риска. Если же вы не можете определиться с выбором, вам всегда готовы помочь финансовые специалисты.

ОПИФ «Жилая недвижимость» — специализируется на приумножении капитала путем реализации квартир, приобретенных, пока они еще не были достроены. Акцент здесь делается на изменение цен на рынке недвижимости. Механизм инвестирования таков: после получения строительной фирмой разрешения на строительство многоквартирного дома, ПИФ приобретает права на долю участия в строительстве, затем после завершения строительства он продает эти квартиры по более выгодной цене. Под внимание попадает жилая недвижимость Москвы и ближнего Подмосковья, инвестиции делаются на срок от одного года до двух с половиной лет.

Сбербанк управление активами — Илья Муромец

Этот крупнейший на российском рынке ПИФ специализируется на извлечении прибыли, обоснованной изменением курса ценных бумаг, предлагаемых отечественными эмитентами и имеющих четко закрепленную рентабельность и низкую вероятность риска. Он инвестирует в облигации только отечественных эмитентов с адекватным кредитным качеством и сроком потока платежей выше среднего. Во внимание принимаются облигации, у которых есть потенциал к повышению ценности. Первоначальную покупку можно сделать на сумму от 15000 руб., дополнительно - от 1500, при этом прибыль составит 1,5% от среднегодового курса, возможность потерь низкая.

Специализируется на получении прибыли от вложения средств в акции, принадлежащие отечественным компаниям связи. Как и в случае с другими эмитентами, акции операторов связи, предприятий, специализирующихся на информационных технологиях и др. имеют большую степень риска снижения стоимости. Поэтому специалисты тщательно изучают все возможные варианты изменения их цены, на основе чего и происходит дальнейшее инвестирование. Минимальная первоначальная стоимость паев составляет 15000 руб., дополнительная - от 1500, прибыль - 3,2% от среднегодовой цены, вероятность потери капитала выше средней.

ОПИФ «Сбалансированный» — облигации имеют низкую степень риска снижения курса, но вместе с тем и низкую доходность. Акции, наоборот, при высокой степени риска обеспечивают высокую прибыль. ПИФ Сбалансированный нацелен на получении прибыли от операций и с теми, и с другими ценными бумагами отечественных эмитентов, что обеспечивает баланс между риском и доходностью. Средства оптимально распределяются между инвестированием. Соотношение ценных бумаг в портфеле фонда может меняться в зависимости от ситуации на рынке. Первоначально приобрести паи можно на сумму от 15000 руб., дополнительно - от 1500, прибыль составляет 3,1% от среднегодового курса, возможность потерь средняя.

Специализируется на долгосрочном получении прибыли от операций с акциями отечественных эмитентов, предоставляющих услуги интернет-порталов, интернет-магазинов, а также предоставляющих доступ в интернет. Эта сфера рынка постоянно развивается, поэтому вложение средств в нее может оказаться весьма прибыльным делом, а что важнее - долгосрочным. В портфель фонда могут входить ценные бумаги малых и крупных компаний, которые зарекомендовали себя в качестве лидеров своего спектра рынка. Первоначальная покупка паев совершается на сумму от 15000 руб., дополнительная - от 1500, прибыль составляет 3,2% от среднегодовой стоимости, возможность потерь высокая.

ОПИФ «Фонд денежного рынка» — специализирован на получении дохода от вложения средств в облигации с малым сроком действия, принадлежащие в основном отечественным эмитентам с хорошей кредитной историей. Этот путь рекомендуется инвесторам, нацеленным на долгосрочное вложение при малом доходе. Первоначальная покупка паев совершается на сумму от 15000 руб., дополнительная - от 1500, доход составляет 0,5% от среднегодовой цены, вероятность потери капитала низкая.

Ук Сбербанк управление активами — доверительное управление

Заниматься инвестированием - дело тяжелое и требующее полной отдачи и определенных навыков. В противном случае повышается возможность потерять вложенный капитал, и понижается эффективность вложений. Чтобы обеспечить себе стабильный высокий доход, вы можете доверить свои финансовые операции специалисту организации, которая предоставляет эти услуги с 1996 года и является лидером в своей области.

Сбербанк управление активами — пенсионные накопления

В 2003 г. Министерство финансов России провело отбор наиболее подходящей организации, которая сможет обеспечить доверительное управление пенсионными накоплениями. Победителем стала УК «Сбербанк управление активами». На данный момент она является одним из лидеров по количеству находящихся под контролем пенсионных накоплений. Деятельность нацелена на приумножение финансов в долгосрочной перспективе. Это достигается благодаря тщательному отбору бумаг для портфеля, которые имеют высшее качество и потенциал к росту курса. О ситуации с инвестированием ваших пенсионных накоплений всегда можно узнать в отделении ПФР по месту жительства.

ПИФы Сбербанка - отличный вариант инвестирования, позволяющий получить максимум прибыли в долгосрочной перспективе. Перед тем, как сделать выбор, рекомендуется внимательно изучить доходность ПИФов в Сбербанке. Это поможет понять, какие фонды окажутся наиболее выгодными через 3, 5 или 10 лет.

ПИФ Илья Муромец и его преимущества

В Сбербанке анализом доходности ПИФов занимается Управление Активами, специалисты которого оценивают акции и облигации в средне- и долгосрочной перспективах, формируют портфели, оценивают риски и пр. Анализу по критерию доходности регулярно подвергаются все фонды. Как правило, самыми доходными оказываются акции, имеющие самые высокие риски, а значит способные принести и ощутимые убытки. Именно поэтому специалисты стараются сбалансировать портфель таким образом, чтобы обеспечить рост за счёт надёжных активов и возможность получения большей прибыли за счёт рисковых активов.

По такому принципу составлен портфель ПИФ Илья Муромец ещё в 1996 году. Сегодня данный фонд является одним из самых надёжных за счёт сведения возможных рисков к минимуму. Изучить информацию о доходности можно на официальном сайте Сбербанка.
Проанализировав график, можно увидеть тенденцию к росту и выделить краткосрочные спады. В соответствии с представленной Сбербанком статистикой, стоимость пая характеризуется стабильным ростом:

с 1 января 2019 г. - 2,36%;
за период 12 месяцев - 9,17%;
за период 3 года - 39,33%.

Если брать более краткосрочные периоды, например неделю, месяц, квартал, то можно наблюдать отрицательные величины.

Доступные варианты инвестирования

Кроме Ильи Муромца, Сбербанк предлагает ещё много вариантов инвестирования денежных средств:

ПИФ Биотехнологии;
ПИФ Еврооблигаций;
ПИФ Телекоммуникации и технологии и пр.

Формирование портфеля на основании доходности

Основное правило формирования портфеля - доходность ПИФов. Можно включить в портфель ценные бумаги одного фонда, а можно дополнить портфель различными направлениями, например биотехнологии + еврооблигации и пр.
Консультацию по доходности и формированию портфелей можно получить в отделении Сбербанка, или позвонив по . Самостоятельно изучить информацию можно на , где имеется калькулятор доходности ПИФов (находится рядом с описанием и графиком).

Расчет доходности ПИФов и других систем накопления

Для того, чтобы рассчитать доходность ПИФов в Сбербанке, необходимо перейти на страницу и указать следующие параметры:

категория (частное или юридическое лицо);
название фонда (выбрать из предложенного списка);
размер инвестиций в рублях;
сумма, добавляемая к паю ежемесячно (при желании);
период инвестирования;
если необходимо, то отобразить расчёт в валюте.

Таким образом, можно увидеть данные о величине остатка при инвестиции в конкретный фонд на определённый срок. Расчёт производится на основе имеющихся статистических данных за прошлые периоды (от 2 до 20 лет).

Специалисты советуют при выборе пая обращать внимание не только на доходность, но и на перспективность, т.е. выбирать ПИФы компаний, которые стремительно развиваются.

Такой развивающейся сферой считается производство, телекоммуникации, ритейлинг, мобильные системы и пр. ПИФы Сбербанка показали доходность более 100% в потребительском секторе. Стоит отметить, что в 2016 году сложилась неоднозначная ситуация, наблюдались как периоды спадов, так и рост, что впрочем, ещё раз подтверждает целесообразность инвестирования в ПИФы на длительный период.

Порядок процедуры приобретения паев в Сбербанке

Перед инвестированием специалисты советуют обратиться за советом к независимому эксперту или к сотруднику Сбербанка. При этом необходимо сообщить о своём намерении произвести инвестирование в ПИФ и сообщить следующую информацию:

планируемую сумму инвестиций;
срок вложения;
приемлемый уровень риска;
ожидания относительно полученной прибыли и другие пожелания.

Специалист предложит оптимальный ПИФ или подберёт несколько возможных вариантов. Из этих вариантов можно выбрать один или распределить инвестиции в несколько фондов для повышения показателя общей эффективности.

Что необходимо для заключения договора

Для заключения договора необходим паспорт гражданина РФ. Процедура полностью аналогична открытию вклада. При оплате за паи взимается комиссия: до 3 миллионов рублей - 1 % , более 3 миллионов рублей - 0,5 % .
После подписания договора доходность и рейтинг ПИФа будут являться основными критериями оценки счёта. Информация о стоимости доступна для всех владельцев счетов на сайте Сбербанка. При закрытии счёта информацию необходимо тщательно проанализировать для извлечения максимальной прибыли. В этот момент важно минимизировать риски на краткосрочных спадах. При закрытии счёта требуется уплатить комиссию, которая зависит от срока инвестирования:

до 6 месяцев - 2%;
от 6 месяцев до 2 лет - 1%;
более 2 лет - 0 %.

Достоинства и преимущества паев Сбербанка

ПИФы Сбербанка на сегодняшний день являются одним из самых надёжных способов сохранить и приумножить денежные средства. Доходность фондов не имеет аналогов на финансовом рынке. ПИФ имеет следующие преимущества:

Опыт . Впервые фонд был организован в 1996 году. Это был известнейший ПИФ Илья Муромец.
Высокая эффективность управления . Управление фондами осуществляют профессионалы, имеющие премии и титулы в сфере экономики и инвестирования.
Аналитика . Сбербанк имеет собственную статистическую базу для максимально точного анализа, позволяющего разрабатывать самые эффективные стратегии. Собственная команда аналитиков состоит из лучших экспертов в России.
Диверсификация . Возможность формирования оптимального портфеля с минимальными исками и максимальной доходностью.
Индивидуальный подход . Каждый клиент вправе сформировать свой портфель с учётом своих ожиданий.
Полная прозрачность . Инвестор имеет возможность контролировать и управлять счётом, следить за изменением его стоимости.
Доступность . Управлять счетом можно удалённо.

Инвестиции в ПИФы в видео-обзоре

Предлагаем вашему вниманию видео-обзор, рассказывающий об инвестициях в ПИФы:

Управляющая компания «Сбербанк Управление Активами» является одним из лидеров на инвестиционном рынке. Компания управляет средствами пенсионных накоплений в НПФ, активами страховым компаний, паевыми инвестиционными фондами, активами банков и частных лиц, средствами федеральных бюджетов.

УК Сбербанка предлагает инвесторам услуги

Управления активами через ПИФы;
Финансового планирования;
Ведения ИИС.

УК «Сбербанк Управление Активами» считается сильнейшей командой, обладающей уникальными знаниями, позволяющими использовать несколько стратегий управлений – от сбалансированной до агрессивной.

Статистика УК Сбербанка:

В управлении компании находится более 523 млрд. рублей;
95000 частных клиентов;
Доля рынка открытых паевых инвестиционных фондов – 24,8%;
Рейтинг надежности – АА+ (наивысший, по версии Эксперт РА);
В управлении компании – 20 открытых ПИФ.

Компания сотрудничает с зарубежными и российскими брокерами, что позволяет ей получать хорошие ценовые условия исполнения сделок. Собственная аналитическая команда с большим опытом управления государственными активами и деньгами организаций поможет вам приумножить свои сбережения за счет грамотного инвестирования в ПИФы.

Управление активами через ПИФы

УК Сбербанка предлагает широкую линейку фондов – от классики до секторных и страновых:

Открытые фонды облигаций (Илья Муромец, Фонд перспективных облигаций, Еврооблигации, Глобальный долговой рынок);
Открытые фонды акций (Добрыня Никитич, Природные ресурсы и Электроэнергетика, и пр.);
Открытый фонд смешанных инвестиций (Сбалансированный);
ОПИФ фондов Сбербанка (управление активами фонда Америка, Европа, Развивающиеся рынки, Глобальное машиностроение, Золото Биотехнологии);
ЭПИФЫ недвижимости (Жилая, Коммерческая, Арендный бизнес).

Большинство ПИФов демонстрируют высокую годовую доходность: